Obveznosti prodajalcev vozil po zakonu o preprečevanju pranja denarja

V zadnjem času je vedno več inšpekcijskih pregledov avtohiš in avtosalonov glede spoštovanja Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Kazni za kršitve so astronomsko visoke (segajo tudi do 120.000 EUR), zato vam svetujemo, da dokumentacijo čimprej uredite.

Zavezance za »odkrivanje« pranja denarja določa zakon, ki je veliko nalog naložil tudi gospodarstvu. Očitno se javni sektor ne zaveda, da si v gospodarstvu ne moremo privoščiti, da bi odklonili posel, pa četudi sumimo, da sredstva naših strank niso popolnoma zakonito pridobljena. Takšne neživljenjske določbe lahko napiše le nekdo, ki celo življenje prejema plačilo iz proračuna. Žal v podjetništvu brez uspešno zaključenega posla ni plačila, zato so obveznosti po zakonu o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma neživljenjske in skregane z ekonomsko logiko.

Pa vendar zakon je tak kot je in tudi prodajalcem vozil, ki strankam pomagajo pri urejanju financiranja, nalaga kopico obveznosti. V kolikor prodajalec deluje tudi kot kreditni posrednik, mora:

  • sprejeti Analizo tveganja in postopke, ki jih bo izvajal,
  • sestaviti Indikatorje,
  • uvesti notranje kontrole in imenovati pooblaščenca,
  • pripraviti program izobraževanja ter
  • delavce redno (vsako leto) izobraževati na temo preprečevanja pranja denarja.

Ne glede na to, da kreditni posredniki izvajajo naloge v imenu in za račun kreditnih inštitucij (bank, leasing hiš…), pa tudi sami potrebujejo dokumentacijo. Dokumentacija bank in leasing hiš žal ni dovolj.

Ker je dokumentacija obsežna in precej kompleksna, smo vam pripravili vzorce kompletne dokumentacije z navodili, kako jih implementirati v vaš poslovni sistem. V kolikor se želite preprosto izogniti astronomskim globam, ki z lahkoto presežejo tudi 120.000 EUR, vam svetujemo, da naročite

komplet vzorcev za Preprečevanje pranja denarja – avto hiše

 Za morebitna pojasnila smo vam na voljo po e-pošti: info@vzorci-pogodb.com